乗合代理店への転職を考える際に、確認すべき５つのチェックポイント

将来への漠然とした不安が渦巻く中で、個々の人生を支え続ける保険の存在価値がこれまで以上に重視されていることから、転職活動においても保険の乗合代理店でファイナンシャルプランナー（保険営業）に興味を持たれている人も多いのではないでしょうか。

消費者ニーズを背景に、保険の乗合代理店の事業は活況ですが、それぞれの企業ごとに特徴があり、転職を検討する際には事前に把握しておく必要があるでしょう。

そこで、転職先候補の企業を選別するために確認すべきチェックポイントを５つ紹介します。

それぞれの項目を確認し、自分に合った企業を見つける参考にしてみてください。

確認すべき、５つのチェックポイント

保険の乗合代理店を利用する人が増え、ますます存在価値が高まっていますが、その企業姿勢や運営方法はさまざまです。

５つのポイントをチェックして、自分に合った企業を見つける参考にしてみてください。

チェックポイント１. 　グループ化、合併など事業動向を確認しましょう

保険の乗合代理店は消費者ニーズの高まりを受け、急成長を遂げています。

そのため、事業の効率化などを目的に、乗合代理店同士が合併したり、グループ化している場合もあります。

急成長した業界なだけに事業規模等に不安を抱く場合もあるかもしれませんが、合併やグループ化がなされた企業は、財政面や運営面が強化されている可能性があります。
さらに掘り下げて、合併やグループ化の理由なども把握することで、その企業の事業戦略が見えてくる場合もありますから、将来性なども鑑みた転職を行いたい場合にはこれらの情報についても確認することをおすすめします。

また、グループ化された企業は、一見すると別々の企業ですが、運営内容や取り扱っている商品は同じという場合もあるので、重複応募しないようにすることも重要でしょう。

いずれにしても、まずは業界全体を俯瞰し、個々の企業の内側も確認しておくことをおすすめします。

保険の乗合代理店は、勢いのある業界なだけに、企業動向は目まぐるしく変化しています。

自分だけではなかなか分かりづらいこともありますから、本格的に転職活動を始める前に、保険業界に特化した転職エージェントなどを活用して、全体を把握してみるのもいいのではないでしょうか。

チェックポイント２. 　ウェブサイトで、働いている人の顔が見えるかを確認しましょう

企業の風土は、そこで働いている人によって醸成されていくものです。
特に保険の乗合代理店のように勢いがあり歴史の浅い企業は、フレッシュ故にその傾向が高いと思います。

企業の風土というのは、中に入ってみないと分からないものかもしれませんが、働く人を大切にしている企業ほど、ウェブサイトなどで企業風土が感じられるコンテンツを載せている傾向があります。

その企業で、どのような人が働いているか？どのように仕事を楽しんでいるのか？どのような職歴の人がその仕事に従事しているのか？などを、社員の写真や言葉で語られていることもあり、その文面からは働く環境や企業姿勢が垣間見れます。

ウェブサイトは企業の顔であり、企業とお客さま、企業と求職者を結びつけるツールです。
働く人を大切にする企業は、お客さまも大切にする姿勢が強いでしょう。
ウェブサイトの充実は企業の信頼性を測る重要な指標になると思います。

チェックポイント３.　 給与形態と経費負担、福利厚生の仕組みを確認しましょう

乗合代理店を営む企業は、それぞれに給与形態が異なります。
転職を検討する際には、自分の収入に対する考え方や働き方に合った給与形態の企業を選ぶことをおすすめします。

これまで保険営業は、収入が契約実績と過剰につながっているケースや、厳しいノルマが課されていることなどが散見されてきました。
フルコミッション（完全歩合制）として働くと、成功すれば高い収入を得られる魅力もありますが、一方で収入の変動に不安を覚える人も多いのではないでしょうか。

乗合代理店の中には、ファイナンシャルプランナー（保険営業）が自分の収入やノルマを過剰に気にしながらお客さまと対峙することがないよう、固定給がしっかりとあったり、ノルマがないなどの形態をとっている企業もあります。

また、経費の負担についても企業によって考え方はさまざまです。
ファイナンシャルプランナー（保険営業）として、お客さまへの手土産やノベルティ、お打ち合わせ時のカフェ利用代、電話やスマホ等のデジタルツールなど、営業にまつわる経費は多岐にわたります。
これらを誰が負担するのかについては、事前に確認したほうがいいでしょう。

また、乗合代理店を運営する企業によっては、福利厚生の手厚さが魅力の企業もあります。
平均年齢の若い企業は特に、福利厚生の中身も時代に沿ったものになっていて、例えば、社宅制度で家賃の５０％を企業が負担したり、テレワークで必要なパソコンやスマートフォンの購入費用や、自己啓発や資格取得のための一部費用を企業が負担したり、マイカー通勤が認められたりなど、社員が本当に欲しい福利厚生を用意している企業もあります。
給料だけではなく、これらのサポートも合わせて確認するといいでしょう。

チェックポイント４. 　働き方を確認しましょう

保険の乗合代理店のお客さまとの接点は、店舗型や訪問型などさまざまです。

例えば訪問型の場合、ウェブサイトなどを通じてお客さまと個々にアポイントを取り、ご自宅などへ訪問してお客さまのご要望をお聞きしますが、このような場合、直行直帰など勤務時間が自由で、勤務日程のシフトも自分で決められる場合があります。

働き方やワークライフバランスへの考え方は人それぞれです。
個々の企業の営業スタイルやファイナンシャルプランナー（保険営業）の勤務形態を事前に確認し、自分の暮らしや考え方に合った企業を選ぶことをおすすめします。

チェックポイント５. 　新規開拓など営業のサポート内容を確認しましょう

ファイナンシャルプランナー（保険営業）と新規のお客さまとの最初の接点については、保険営業をする上で一番気になるポイントかもしれません。

これまで長く、保険営業は新規開拓力が重視されるスタイルが一般的でした。

しかし、インターネットの一般化により、消費者は保険に関してもウェブサイト等で情報を得て、そのまま自らアポイントを取り、ファイナンシャルプランナー（保険営業）との接点を得るスタイルに変わっています。

そのため、乗合代理店の中には、ファイナンシャルプランナー（保険営業）が自ら新規開拓を行うよりも、お客さまからのアポイントに対応することを主軸にしている企業もあります。
新規開拓営業よりも、お客さまのニーズを聞き適切な商品を提案するコンサルティング営業の方が得意な人は、事業形態や新規顧客との接点の取り方に着眼するといいでしょう。

まとめ

消費者ニーズを背景に、保険の乗合代理店の事業は活況です。そのため企業によって事業運営も社内の風土もさまざまですから、自分にあった企業を見つけやすいかもしれません。

しかしながら、個々の特徴を隅々まで把握し、比較することは大変でしょう。

そのような場合は、業界に特化した転職エージェントを活用してみてください。

私たちHonesty（オネスティ）は、金融・保険を専門としている「特化型」転職エージェントです。
そのため、乗合代理店を営む多くの企業の特性を深く理解しています。求職者の相談をお受けするキャリアアドバイザーは元保険業界出身で、長年培ってきた業界情報を元に、ひとりひとりの特性が活かせる乗合代理店を選ぶサポートをいたします。

新しい活躍の場を求める際には、ぜひ活用ください。