未経験から保険業界への転職は可能！採用されやすい職種と転職を成功させるコツ

未経験から保険業界への転職を検討しているものの、実際にうまくいくのかどうか不安を抱えている方は多いのではないでしょうか。
結論から言えば、未経験から保険業界への転職は可能ですが、工夫がなければ希望する企業に採用されることは難しいでしょう。

本記事では、未経験から保険業界への転職を目指す方に向けて、採用されやすい職種や転職を成功させるコツなどについて詳しく解説します。

未経験から保険業界への転職は可能

金融業界の中でも保険業界は、未経験者の募集を積極的に行っている企業が多いため、未経験での転職は十分に可能です。
ただし、中途採用において即戦力を求める点は、他の業界と変わりません。
そのため、経験者と同時期に選考を受けた場合は、採用の可能性は大きく低下するでしょう。

だからこそ、未経験でも保険業界へ転職するコツを押さえて、十分に準備をしたうえで転職活動をすることが大切なのです。

保険業界で未経験でも採用されやすい職種

保険業界へ未経験で転職したい場合は、職種を絞り込むことが重要です。
その職種で求められるスキルをアピールすれば、採用される可能性を引き上げることができます。

保険業界で未経験でも採用されやすい職種について詳しく見ていきましょう。

保険営業

保険営業は、お客さまのライフステージや年齢、持病の有無、目的などに合わせて最適な保険を提案する職種です。
お客さまのニーズを丁寧にヒアリングし、お客さま自身も気づいていないニーズを見つけることで、より適した保険を提案できます。
来店したお客さまに保険商品を提案する「インバウンドセールス」と、 お客さまへ自発的に保険商品を提案する「アウトバウンドセールス」があります。

また、取り扱う保険商品数は保険代理店で大きく異なり、1社専属の場合もあれば複数の保険会社の保険商品を取り扱う場合もあるため、事前に確認が必要です。
後者の場合は、より多くの知識を習得する必要があります。

バックオフィス

保険業界におけるバックオフィスと言えば、主に保険事務を指します。
主な業務内容は、保険契約に使用する書類の内容確認、お客さまからの問い合わせ対応などです。
基本的なパソコンスキルに加えて保険の知識も必須ですが、入社してから習得すれば問題ありません。

コールセンター

保険業界におけるコールセンターは、お客さまへの保険商品の提案や問い合わせ対応などを行います。
業務は、「発信業務」と「受電業務」に分類できます。

発信業務とは、コールセンターの担当者が自ら顧客に電話をかけて、新しい保険の提案を行う業務です。

受電業務は、お客さまからの問い合わせ対応や事故対応などを行います。

いずれもコミュニケーション能力や保険の知識のみで行えるため、未経験から保険業界を目指す方に適した職種と言えるでしょう。

示談交渉

示談交渉は、主に損害保険会社が設置している職種です。
事故対応の際に、被保険者の代わりに相手方と交渉します。
法律に基づいて過失割合や損害賠償金額を決めたうえで、示談書を作成するのが主な業務です。

利害関係とお互いの立場を踏まえ、誠実な姿勢で話し合うことが求められます。
保険の知識とコミュニケーション能力に加え、物事の調整力も必要です。
他の職種と比べると敷居を高く感じるかもしれませんが、教育制度が充実している保険会社であれば未経験でも目指すことができます。

未経験から保険業界への転職を成功させるポイント

未経験から保険業界に転職したい場合は、次のポイントを押さえましょう。

経験を活かせる職種を選ぶ

保険業界が未経験でも、営業力やコミュニケーション能力、基本的なパソコンスキルなどを持つ場合は、 それらの経験をアピールすることで転職成功の可能性が高まります。

例えば、商品の営業職であれば保険営業にもスキルを転用できるでしょう。 これらの経験を活かせる職種を選べば、選考を有利に進めることができます。

保険業界のメリット・デメリットを理解する

未経験から保険業界に転職したものの、入社前と入社後のギャップに悩まされた場合は、転職に成功したとは言えません。
保険業界のメリットとデメリットを理解したうえで、自身に適しているかどうかを判断しましょう。

保険業界の営業職のメリットとデメリットは次のとおりです。

保険営業においては、上記のように成果次第でより多くの収入が期待できる一方で、休日を取りづらい傾向があります。
また、1日にいくつもの営業先をまわる場合は体力も必要です。

バックオフィスやコールセンター、示談交渉などは、保険営業よりは待遇に影響が現れにくいうえに、休日を取りづらかったり体力を求められたりすることも通常はありません。

転職エージェントを活用する

未経験から保険業界へ転職したい場合は、転職エージェントの利用がおすすめです。

転職エージェントは、企業と人材のマッチングを促進するサービスで、キャリアアドバイザーに転職相談ができます。

また、選考書類の添削や面接対策、内定先との年収交渉など、幅広いサポートを受けることができるため、転職活動の成功率がぐっと上がります。

未経験者を積極的に採用している保険会社も紹介してもらえる場合もあるため、内定が出る可能性が低い企業へ応募してしまう心配もありません。

転職エージェントは、マッチングに成功すると企業から利用料の支払いを受ける仕組みであり、求職者は一切の費用負担なく利用できます。
未経験から保険業界へ転職したい場合は、転職エージェントの利用を検討しましょう。

保険業界への転職で役立つスキル

未経験で保険業界へ転職する際は、次のスキルをアピールしましょう。

営業力

保険営業やコールセンターでは、営業力が求められます。
お客さまのニーズを掘り下げて的確に提案することで、保険商品の必要性について認識してもらえます。
説得力のない営業トークでは、なかなか契約は取れないでしょう。

コミュニケーション能力

コミュニケーション能力は、保険業界以外でも求められることが多いため、アピールしやすいスキルと言えるでしょう。
明るく丁寧で好印象を与えられる対応は、商談成功に繋がります。
コミュニケーション能力の高さをアピールできる経験がないか思い返してみましょう。

金融知識

保険商品は金融商品の1つのため、金融知識を持っていると保険業界への転職に有利です。
保険や税金、相続などの知識を認められたファイナンシャルプランナーの資格を取得すると、転職にさらに有利になるでしょう。

情報収集力

世の動向について最新情報を収集し、保険提案の説得力を高めることが重要です。
情報収集力が高くなればなるほどにお客さまにとって嬉しい情報を入手しやすくなります。
営業力とコミュニケーション能力に加えて、情報収集力も商談成功率に影響するでしょう。

未経験者の保険業界への転職における志望動機

採用側は、なぜ未経験から保険業界への転職を希望しているのかを知りたいため、志望動機にしっかり反映させましょう。
未経験者は、次のように志望動機を作成してみてください。

私は、自身が理想とするライフプランを安心して実行するために欠かせない保険に魅力を感じ、保険業界への転職を希望しております。

貴社を志望した理由は、「お客さまとのコミュニケーションを大切にして、本当の意味で安心できる保険提案を行っているためです。

私も貴社の一員として、人々に安心を届ける存在になりたいと考えております。

前職は、顧客管理ツールの法人営業担当でした。お客さまもご自身もお気づきになられていないニーズを見つけ、感動を与えるような的確な提案を得意としています。

貴社の魅力的な保険商品をより適切な形でお客さまにご提案し、信頼を獲得したいと思っております。

まとめ

保険業界は未経験でも転職できますが、即戦力になれる人物の方が優遇されます。
未経験でも転職に成功するために、営業力とコミュニケーション能力、情報収集力などを適切にアピールすることが大切です。
今回、解説した内容を参考に、未経験での保険業界への転職をぜひ目指してみてください。